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2016 FELA未來領袖盃

第二屆FELA未來領袖

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標題 冠軍-安安隊
內容 國立臺灣大學
團隊成員：張安、黃楷瀚、林志煌、陳昱豪、陳炳元、林延儒



若要簡單地說得獎感言，那就是「感恩」。我們了解這次奪冠並不是單純靠我們的努力，從小家人、學校、社會提供的資源，讓我們有餘裕可以積累知識與經驗追逐夢想。而比賽當中，我們也獲得很多人的幫助，包括宏泰人壽的大力贊助、評審實用的建議以及主辦單位的精心安排，都在比賽的過程中助我們一臂之力。我們也要特別感謝南山人壽諾華通訊處林惠乾經理和謝家齊先生，當我們遇到困難時，你們總是慷慨地伸出援手。

我們團隊的名稱叫「安安隊」，旨在「資產安全」、「客戶安心」，我們以此宗旨出發，為客戶進行全方位的財務規劃。我們的規劃有三大特色：
  1. 以客戶角度出發－財務規劃不是解代數上的最適化問題，因為客戶是人，而非一連串方程式。因此我們大多數規劃都會提出兩種以上的選項供客戶選擇，並且為客戶分析各個選項的利與弊，最後提出本團隊建議的選項。以咖啡店創業為例，我們以地點(台北、台南)、經營方式(自營、加盟)提供四種選擇給客戶參考。
  2. 考量風險情境－人生並不會一路順遂，我們在規劃書中也告訴客戶，當未來不如預期時，客戶該如何因應。例如當營建業景氣不佳時，或當葛先生不幸離世無法照顧家人時，抑或是蔡雪香小姐咖啡店來客數不如預期時，在這些情境下客戶應該採取怎樣的行動停損，以確保其他人生目標不會受到影響。
  3. 對於總經、產業的認識－任何好的規劃都必須將國際總經情勢納入考量，在比賽的這段期間，恰逢英國脫歐、美國聯準會升息似乎勢在必行，全球金融市場避險情緒高漲，在這種處境下如何配置客戶資產，既能免於損失，也能在可接受的風險下危機入市。另外，因為葛先生、蔡小姐都有創業需求，而創業前必須對要進入的產業有一定的認識，因此我們也著手分析台灣營建業與咖啡店的產業環境，以提供客戶最嚴謹的創業規劃。

這場比賽的過程中，我們也成長很多。比賽前，我們所有團隊成員對財務策劃的認識微乎其微，相關的證照數也沒有很多，在這麼劣勢的情況下，我們一度手足無措，但在參加TRFP協會舉辦的財務策畫課程後，我們開始了解財務策劃的基本架構，並自己慢慢研究出符合客戶需求的規劃，再和實務界前輩討論，終於琢磨出財務策畫書應有的樣貌。另外初賽評審也提供許多寶貴建議，使我們在決賽之前可以認識自己的不足並趕緊修改策劃書內容，讓我們的財務規劃變得更加完整。

最後，在感謝完所有人之後，我也要感謝團隊的每一位成員，在實習、論文與社團壓力接踵而來之際，還能盡心盡力投入這場比賽。希望這次我們努力的結果，可以為這個忙碌的盛夏帶來美好的回憶，也為我們日後的職涯種下成功的種子。
安安隊-財務策畫書.pdf
安安隊-財務策畫書摘要.pdf


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