2016 FELA未來領袖盃

第二屆FELA未來領袖
​佳作-齊天大聖
國立交通大學
團隊成員:張庭豪、邱安迪、吳政家、徐紹庭、夏良杰




我們齊天大聖是來自交通大學財務金融研究所的團隊,很高興能參與這次的競賽並獲取此獎項,以下是我們個隊員的心路歷程:
 
張庭豪 :
  這次的財務策畫比賽對於我來說是一個滿大的挑戰,在正式接觸此競賽前,對於如何編織理財規劃書還是懵懂無知,在經過主辦單位的輔導學習以及團隊成員間的彼此摸索,我們開始有了基礎也急速的成長,過程中當然有遇到瓶頸與不解之處,透過專研法規、請教業界人士、抑或是突發奇想的創意構思,我們還是成功突破難關獲得佳作的獎項,雖然我們也希冀結果能更加豐碩,但能獲此肯定也已是極大的勉勵了,我們也很榮幸能夠參與這項富有挑戰且具實用知識價值的競賽。
 
夏良杰 :
  一開始時,其實我對財務規劃的製作內容是完全不知道。可是去上了FILA所開的課時,讓我對財務規劃的內容有更深一步的認識,從一開始的分析客戶到為他規劃未來。讓我學習到原來我們在課堂上所學的東西可以這樣運用在實際的生活中。其中我是負責保單規畫的部分,我學到如何在有限的額度為客戶規劃適合他們全家人的保單,也趁此機會知道新的時事話題。經過這一次的FILA財務規劃比賽的洗禮,讓我清楚知道我未來可以在金融業擔任什麼樣的角色,提供什麼樣的服務。
 
邱安迪 :
  經由這次的比賽學習到了很多,起初是我們指導老師把這比賽活動訊息丟給我們,那時候離繳交時間還很長,大家在課業上也相當繁重,每個禮拜都只花一點點時間大概討論一下而已,離繳交日期越來越近的時候,我們才發現這個財務策畫比賽,所需要的專業是非常廣泛的,從我們本科系的財務投資之外,還需要保險、房地產、創業、稅務方面的知識、以及一個小孩子所需要教育金的準備等等,此時大家才覺得這不是一個簡單的比賽,對我們來說是,是一種挑戰性,所以我們開始分工合作,每個人專研一個領域,最後在合併起來,財務策劃案就這樣誕生了,經由這次比賽很榮幸得到了佳作,雖然沒有得到更前面的名次,但像我們這樣跨入新領域的比賽還有這樣的成績,已經是最大的滿足了,也謝謝FELA未來領袖盃這個比賽,讓我學習到更多的知識,也讓我更了解一個家庭做財務規劃的重要性。
 
吳政家 :
  這次的比賽,從一開始的課程訓練到後來的小組討論、與評審的回饋,在這之中自己讓收穫很多。原本自己負責的是理財商品的規劃與建議,但在與組員的討論過程中自己對於其他領域的規劃也有了更進一步的認知,像是保險規畫要針對家庭所需要的給予他們適合的商品,而不是直接給他們商品卻不告知原因,又或是為了節稅我們便要去幫個案思考怎樣的方式可以使其所需出的稅達到最低以便擁有良好的生活品質等。這兩個月的比賽中讓自己能同時去思考各個規劃之間的連動關係,依據客戶的需求給予最適合的建議,這對未來我們若能從事相關行業能給予最棒的經驗,也謝謝主辦單位讓我們有這樣的機會能夠進行實務的探討。
 
徐紹庭 :
  在老師的建議之下和組員一同參加了這次比賽,在和組員進行個案討論之後負責退休金的部分。在此之前其實我對於退休金的了解並不多,甚至勞保勞退也搞不清,但經過這一次的競賽之後,讓我對於退休金的了解更加清楚,並且在與組員的討論之中也獲得了對於其他關於所得稅計算以及各項金融商品的相關知識。並且綜合各組員的看法為個案中的客戶提供適合的財務規劃,讓他們可以為自己的未來做規劃又不致影響現在的生活。感謝主辦單位及評審給予的建議,讓我們經過這次比賽對於財務規劃實務有了更深的理解。
 



上一則   |   回上頁   |   下一則