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最佳財務策劃創意獎


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標題 2015-最佳財務策劃創意獎-元大投信
內容 團隊成員:洪銘甫 / 黃漢昌 / 廖漢章

  我們三人小組代表元大投信參加台灣註冊財務策劃師協會(TRFP)所舉辦的台灣最佳財務策劃師團體組競賽,一直是秉持著虛心受教與身為台灣財富管理業界的一份子當盡一份心力的態度,戰戰兢兢在準備此次參賽的報告,準備比賽的過程中,曾經熬夜完成跨期現金流量表的編制,也首次提出三大支柱(tier)的概念協助案例中的王可先生完成財富管理目標的規劃,除此之外,更針對王可先生的財富目標形塑二維化的優先順序,依照急迫性與必要性,中肯且客觀的提出本組的建議,最終獲得評審的青睞,一舉拿下最佳創意大獎,在主辦單位的高標準嚴選過程及審查委員的公正專業下脫穎而出,實感榮幸與僥倖。報告當日也看到各隊不僅在專業度及參加陣容上都十分的堅強,也讓我們的團隊備感壓力,更可以處處看到主辦單位的努力與用心,所以在完成口試當天,我們都把勝負結果拋諸腦後,能否得獎都是一個難得的學習經驗,協會與所有參賽團隊的精神值得肯定與敬佩。

  本次拿到參賽案例之後,就能發現協會非常用心的設計,透過案例,更可以考驗各團隊真正的實力,不僅是投資理財,在案例中也力求與事實相同,有關稅務問題及解決方案,不僅需要在報告中規劃,面對口頭報告也會被直接的質詢,不論是證券期貨、投信投顧、壽險或銀行從業人員來說都相當的困難且符合實際投資人的需求。
 
元大認為,滿足投資人的需求是元大理財顧問進步的動力
在這社群網站、互聯金融網盛行的時代,投資人每天取得理財資訊甚至多於理財專業人員,但如何分析、判斷進而執行決策,就是考驗專業理財人員與客戶間充分的溝通,運用公司或集團的資源來達到客戶的目標,過去以單一產品銷售的時代已經過去,無論是投資基金、股票或理財產品,不可能能以單一產品就滿足客戶多元的需求,在眾多競爭者中,我們好不容易取得客戶的信任,更要好好為客戶服務,結合產品、平台及專業,達成理財目標,這才是金融服務業的重要基礎。
 
以基金行業來說,我們不能以單純的單一市場、產品推薦讓客戶承受風險,我們不能期待投資人在別的產業中自己找到平衡資產的方法,我們儘可能的從客戶提供的資訊中幫客戶找到最適合的配置方式,所以元大投信在投資策略上的開發、平台的建置更加用心,我們期望投資人選擇元大投信提供的基金與服務,能讓客戶的資產加分,而不變成拖累,我們更希望能結合金融有的資源,讓客戶能一站購足,客戶能專心在本業上求進步跟發展,我們則好好照顧客戶的每一分錢,不讓客戶擔心受風險。
   
    本次參賽案例,除了考量投資人在兩岸的資產配置、稅賦,也提供子女教育及年度旅遊的建議,另外,我們也充分讓客戶了解,透過元大投信我們還能夠提供的服務及平台的優勢,透過平台的各種策略,我們更能精準地幫客戶預測未來資產可能的變化,不管是客戶能獲取的獲利回測,我們更能很清楚的告訴投資人可能承受的風險,多了這一層說明,我們更能與客戶溝通如何進行調整,讓客戶非常清楚元大投信的產品、經理人、策略上的不足之處,更有即時調整的能力,取得投資人完整的信任。
   
    總結來說,金融業在面臨資訊爆炸的時代,同性質的產品眾多,單比價格、比績效很容易就被同業所取代,但是如何在競爭中脫穎而出?其實就是服務、就是專業,投資人能夠輕易透過互聯網查詢到任何投資訊息,但如何應用或如何進行資產搭配這就需要理財專員是否能深入了解客戶,滿足需求,進而取得客戶信任成為終身的理財夥伴。
   
    最後,元大投信參賽人員洪銘甫、黃漢昌、廖漢章,相當珍惜和諸多優秀團隊共同參賽的經驗,同時虛心接受評審們的不吝批評指教,當然更感謝主辦單位給予元大投信的支持及邀請,再次謝謝大家。
2015年財務策劃書-摘要-YuantaFund.pdf
2015年財務策劃書-YuantaFund.pdf


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