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財務策劃最佳表達獎


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標題 2014-財務策劃最佳表達獎-磐石保經
內容
團隊成員:蕭學芬 / 葉秀玉
撰文:蕭學芬


自信與勇氣,没人能給                          
從事金融保險服務工作20年的日子裡,客戶的發生讓我明白我的工作對他及家庭的價值,也因此有機會累積了財務規劃的能力及經驗。
 
客戶問:我没有錢,需要做財富管理嗎?我回答:今日果,過去因;未來果,今日因。未來擁有個富有的結果,是你想要的嗎?如果是,端看今日我們的選擇了。
 
三年前,協助了一對新婚的夫妻,完成了風險、子女教育及購屋的財務規劃。今年,我們在他們落成的新屋中,做著財務檢視。先生滿臉喜悅的說著:下一步目標是想換更大的房子。太太微笑著用種痴人做夢的神態回應先生:才剛買房子吔!那有錢啊?看著這對幸褔的夫妻,我笑著回答說:夢想只要透過規劃,便會逐步被實現,如同今天所見所在。
 
但在看完這次美國註冊財務策劃師協會的參賽規劃個案後,心中頓時卻失去方向,且開始質疑自己是否能完成此規劃案…?
 
1.  一個年薪千萬的富二代,與哥哥共同經營著每年獲利且逐年成長的家族企業,目前正面臨著上市的考量,希望能提供其相關評估?值此,心中浮出一問,何故家庭財務規劃的範疇會擴及公司的上市評估?真是一籌莫展。突然,靈光乍現,起身前往拜訪我的客戶:賴瑞華先生,相信以他多年擔任企管顧問的經驗必能有所提點。果不其然,他教會了我公司上市所需具備的條件,市場相較於公司的發展評估…等知識,讓我得以迎刃而解。
 
2.  接踵而來的是客戶台、美二地的資產所涉及的資產及稅務的安排與規劃,以及因國籍所衍生在資產的使用、繼承、贈與上的限制與優惠,實讓我在閱讀及搜集了大量的資料後,仍找不到合適的解決方案,甚而萌生逃避的心態。此時,陸續傳來我的夥伴葉秀玉小姐,也許在凌晨,也許在早上3點完成的其他部份策劃書,在在激勵著及鞭策著我,我告訴自己,我需要全力以赴,因為我們擁有相同的目標,相同的企圖心,我們更相信,因著我們的不同優勢,透過分工合作,我們將創造更完美與卓越的結果。
 
長庚醫院基隆分院腫瘤科主任王正旭醫師指出,治療癌症病人,不可能在一個醫師手上完成。因此,任何醫師都不應該單打獨鬥,而是要投入整個癌症中心的資源方是上策。
如同今天能完成此規劃,來自於美國註冊師協會為我們搭起與社會大眾的橋樑,磐石金融服務集團提供了財務規劃師的養成環境及工具,而身為規劃師的我們串連起了客戶、夥伴同事及其他社會資源,例:房仲、旅行社..等,得以成就今日,使得我們能獲得最佳財務策劃書獎外更獲得評審們全數認同的財務策劃最佳表達獎,心中感恩萬分。
 
評審之一的中華民國保險經紀人商業同業公會鄭祥人副理事長,他這麼說:這是一份全方位的財務規劃書,且充份的運用同理心及說故事的能力完成了規劃說明。
它代表著:我能提供給客戶的價值更大、更完整了,而客戶的需求也能因著聽懂我的規劃而執行而圓滿。在這一趟鍛鍊的旅程裡,我找到了我的自信與勇氣。
RFP磐石2014團體組唐馬克財策書.pdf
RFP磐石2014團體組財策書摘要.pdf


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